8月26日，河北省地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布關(guān)于《融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（暫行）》（以下簡稱“實(shí)施細(xì)則”）的公告，同時這也是全國第一個制定實(shí)施細(xì)則的省份！這會對全國各大省份的融資租賃公司監(jiān)督管理辦法的制定產(chǎn)生借鑒意義嗎？
河北發(fā)布《融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（暫行）》8月26日，河北省地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布關(guān)于《融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（暫行）》，實(shí)施細(xì)則共7章54條，本版實(shí)施細(xì)則與銀保監(jiān)會于6月9日發(fā)布的《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》（以下簡稱”監(jiān)管辦法“）差別不大。在經(jīng)營規(guī)則方面，融資租賃公司變更公司名稱、組織形式、公司住所或營業(yè)場所、注冊資本、調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)等，應(yīng)當(dāng)事先向省地方金融監(jiān)管局提交變更申請材料。銀保監(jiān)會發(fā)布的“監(jiān)管辦法”明確說明“原則上過渡期不超過三年。省級地方金融監(jiān)管部門可以根據(jù)特定行業(yè)的實(shí)際情況，適當(dāng)延長過渡期安排。”，而河北的實(shí)施細(xì)同樣如此規(guī)定。并且強(qiáng)調(diào)“第五十四條本細(xì)則自印發(fā)之日起施行，國家對融資租賃公司監(jiān)督管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。”此外，"融資租賃公司不得從事的業(yè)務(wù)或活動"從5條增加為10條，以下為增加的五條：（四）違反國家有關(guān)規(guī)定向地方政府、地方政府融資平臺公司提供融資或要求地方政府為租賃項(xiàng)目提供擔(dān)保、承諾還款等；
（五）虛擬出資、虛構(gòu)租賃物，以不符合法律規(guī)定的、無處分權(quán)的、已經(jīng)設(shè)立抵押的、已經(jīng)被司法機(jī)關(guān)查封扣押的或所有權(quán)存在其他瑕疵的標(biāo)的為租賃物，租賃物合同價值與實(shí)際價值明顯不符；
（六）虛假宣傳或誤導(dǎo)性宣傳，故意虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目通過公開渠道進(jìn)行融資；
（七）以暴力或其他非法手段進(jìn)行清收；
（八）向明顯缺乏償付能力的客戶開展融資租賃業(yè)務(wù)；
在監(jiān)管指標(biāo)方面，河北省的實(shí)施細(xì)則與”監(jiān)管辦法“基本保持一致，其中新增了融資租賃公司原則上不低于風(fēng)險資產(chǎn)期末余額1%的一般風(fēng)險損失準(zhǔn)備。（“第十七條 融資租賃公司應(yīng)建立穩(wěn)健的資產(chǎn)質(zhì)量分類制度及準(zhǔn)備金制度，在準(zhǔn)確分類的基礎(chǔ)上計(jì)提原則上不低于風(fēng)險資產(chǎn)期末余額1%的一般風(fēng)險損失準(zhǔn)備，增強(qiáng)風(fēng)險抵御能力。”）而（第二十八條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)未擔(dān)保余值風(fēng)險的限額管理，根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)性質(zhì)、復(fù)雜程度和市場狀況，對未擔(dān)保余值比例較高的融資租賃資產(chǎn)設(shè)定風(fēng)險限額。）也屬于新增明確市級地方金融主管部門每年3月31日前，應(yīng)當(dāng)向省地方金融監(jiān)管局提交上年度融資租賃公司發(fā)展及監(jiān)管情況報告。實(shí)施細(xì)則明確了“省級層面現(xiàn)場檢查每年抽選比例不少于5%，市級層面應(yīng)當(dāng)對本轄區(qū)內(nèi)融資租賃公司每年至少現(xiàn)場檢查一次。”
早在7月3日，河北省地方金融監(jiān)督管理局就發(fā)布關(guān)于《融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（暫行）》公開征求意見的公告，實(shí)施細(xì)則共六章54條。
河北省地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于《融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（暫行）》公開征求意見的公告
為規(guī)范融資租賃公司經(jīng)營行為，強(qiáng)化監(jiān)督管理，促進(jìn)融資租賃行業(yè)規(guī)范發(fā)展，河北省地方金融監(jiān)督管理局起草了《融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（暫行）》，現(xiàn)向社會公開征求意見。公眾可以通過電子郵件途徑將意見發(fā)送至我局。征求意見電子郵箱地址為：wpx@hebmail.gov.cn
。河北省地方金融監(jiān)督管理局
2020年7月3日
而時隔不到兩個月，河北省地方金融監(jiān)督管理局便在官網(wǎng)公布了《融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（暫行）》的公告河北省融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（暫行）
第一條 為規(guī)范融資租賃公司經(jīng)營行為，加強(qiáng)監(jiān)督管理，落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，防范化解金融風(fēng)險，促進(jìn)融資租賃行業(yè)規(guī)范發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕22號）等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合我省實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則。第二條 本細(xì)則所稱融資租賃公司，是指依法設(shè)立從事融資租賃業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司（不含金融租賃公司）。本細(xì)則所稱融資租賃業(yè)務(wù)，是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動。第三條 從事融資租賃活動應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，遵循誠實(shí)信用原則和公平原則，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權(quán)益。第四條
河北省地方金融監(jiān)督管理局（以下簡稱省地方金融監(jiān)管局）是履行融資租賃公司監(jiān)督管理職能的部門，負(fù)責(zé)制定并組織實(shí)施全省監(jiān)管工作政策、制度和工作部署；建立融資租賃公司非現(xiàn)場監(jiān)管制度和重大事件信息通報機(jī)制、風(fēng)險預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案；對融資租賃公司的準(zhǔn)入和變更進(jìn)行把控；開展各種方式的監(jiān)管、檢查工作。引導(dǎo)融資租賃公司在推動裝備制造業(yè)發(fā)展、企業(yè)技術(shù)升級改造、設(shè)備進(jìn)出口等方面發(fā)揮重要作用，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，實(shí)現(xiàn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。中國人民銀行石家莊中心支行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會河北監(jiān)管局、河北省市場監(jiān)督管理局（以下簡稱省市場監(jiān)管局）等部門在各自監(jiān)管權(quán)限范圍內(nèi)予以協(xié)調(diào)配合。第五條 市級人民政府負(fù)責(zé)實(shí)施省地方金融監(jiān)管局制定的促進(jìn)本地區(qū)融資租賃行業(yè)發(fā)展的政策措施，對本地區(qū)融資租賃公司實(shí)施監(jiān)督管理，處置融資租賃公司風(fēng)險。市級地方金融監(jiān)管部門具體負(fù)責(zé)轄內(nèi)融資租賃公司日常監(jiān)督管理、年度檢查、風(fēng)險防范與處置等。市級地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)，按照監(jiān)管要求和職責(zé)配備專職監(jiān)管員，專職監(jiān)管員的人數(shù)、能力要與被監(jiān)管對象數(shù)量相匹配。第六條 省地方金融監(jiān)管局與省市場監(jiān)管局建立會商機(jī)制，嚴(yán)格控制融資租賃公司及其分支機(jī)構(gòu)的登記注冊。融資租賃公司變更公司名稱、組織形式、公司住所或營業(yè)場所、注冊資本、調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)等，應(yīng)當(dāng)事先與省級地方金融監(jiān)管局充分溝通，達(dá)成一致意見。變更完成后，融資租賃企業(yè)應(yīng)在5個工作日內(nèi)登錄全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)修改變更信息。第七條 融資租賃公司解散或者被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算。清算組成立5日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)將清算公告報省地方金融監(jiān)管局，由省地方金融監(jiān)管局及時公告終止經(jīng)營。第八條 融資租賃公司可以經(jīng)營下列部分或全部業(yè)務(wù)：（三）與融資租賃和租賃業(yè)務(wù)有關(guān)的租賃物購買、殘值處理與維修、租賃交易咨詢、接受租賃保證金；（四）轉(zhuǎn)讓與受讓融資租賃或租賃資產(chǎn)；第九條 適用于融資租賃交易的租賃物為固定資產(chǎn)，另有規(guī)定的除外。融資租賃公司開展融資租賃業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)以權(quán)屬清晰、真實(shí)存在且能夠產(chǎn)生收益的租賃物為載體，并應(yīng)當(dāng)合法取得租賃物的所有權(quán)。第十條 融資租賃公司進(jìn)口租賃物涉及配額、許可等管理的，應(yīng)由租賃物購買方或產(chǎn)權(quán)所有方按有關(guān)規(guī)定辦理手續(xù)，另有約定的除外。融資租賃公司經(jīng)營業(yè)務(wù)過程中涉及外匯管理事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)遵守國家外匯管理有關(guān)規(guī)定。第十一條 融資租賃公司不得有下列業(yè)務(wù)或活動：（四）違反國家有關(guān)規(guī)定向地方政府、地方政府融資平臺公司提供融資或要求地方政府為租賃項(xiàng)目提供擔(dān)保、承諾還款等；（五）虛假出資、虛構(gòu)租賃物，以不符合法律規(guī)定的、無處分權(quán)的、已經(jīng)設(shè)立抵押的、已經(jīng)被司法機(jī)關(guān)查封扣押的或所有權(quán)存在其他瑕疵的標(biāo)的為租賃物，租賃物合同價值與實(shí)際價值明顯不符；（六）虛假宣傳或誤導(dǎo)性宣傳，故意虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目通過公開渠道進(jìn)行融資；（八）向明顯缺乏償付能力的客戶開展融資租賃業(yè)務(wù)；（九）通過網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)、私募投資基金融資或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)；（十）其他違反相關(guān)法律法規(guī)的行為。第十二條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會計(jì)準(zhǔn)則等相關(guān)規(guī)定，真實(shí)反映融資租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓和受讓業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)和風(fēng)險狀況。融資租賃公司按照有關(guān)規(guī)定可以向征信機(jī)構(gòu)提供和查詢?nèi)谫Y租賃相關(guān)信息。第十三條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立完善以股東或股東（大）會、董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會）、高級管理層等為主體的組織架構(gòu)，明確職責(zé)分工，保證相互之間獨(dú)立運(yùn)行、有效制衡，形成科學(xué)高效的決策、激勵和約束機(jī)制。第十四條
融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按照全面、審慎、有效、獨(dú)立原則，建立健全內(nèi)部控制制度、財務(wù)會計(jì)制度和內(nèi)部審計(jì)制度，真實(shí)記錄和反映企業(yè)的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量；并形成良好的風(fēng)險資產(chǎn)分類管理制度、承租人信用評估制度、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機(jī)制以及防欺詐和反洗錢制度等，防范、控制和化解風(fēng)險，保障公司安全穩(wěn)健運(yùn)行。第十五條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)其組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度，建立全面的風(fēng)險管理體系，對信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險等各類風(fēng)險進(jìn)行有效的識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制化解，同時還應(yīng)當(dāng)及時識別和控制化解與融資租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的特定風(fēng)險。第十六條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立關(guān)聯(lián)交易管理制度。其關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵循商業(yè)原則，獨(dú)立交易、定價公允，以不優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行。融資租賃公司在對承租人為關(guān)聯(lián)企業(yè)的交易進(jìn)行表決或決策時，與該關(guān)聯(lián)交易有關(guān)聯(lián)關(guān)系的人員應(yīng)當(dāng)回避。融資租賃公司的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)經(jīng)股東（大）會、董事會或其授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。融資租賃公司與其設(shè)立的控股子公司、項(xiàng)目公司之間的交易，不適用本細(xì)則對關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管要求。重大關(guān)聯(lián)交易是指融資租賃公司與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占融資租賃公司凈資產(chǎn)5%以上，或融資租賃公司與一個關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后融資租賃公司與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占融資租賃公司凈資產(chǎn)10%以上的交易。第十七條 融資租賃公司應(yīng)建立穩(wěn)健的資產(chǎn)質(zhì)量分類制度及準(zhǔn)備金制度，在準(zhǔn)確分類的基礎(chǔ)上計(jì)提原則上不低于風(fēng)險資產(chǎn)期末余額1%的一般風(fēng)險損失準(zhǔn)備，增強(qiáng)風(fēng)險抵御能力。第十八條 為控制和降低風(fēng)險，融資租賃公司應(yīng)當(dāng)對融資租賃項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查，充分考慮和評估承租人持續(xù)支付租金的能力，采取多種方式降低違約風(fēng)險，并加強(qiáng)對融資租賃項(xiàng)目的檢查及后期管理。第十九條 按照國家法律法規(guī)規(guī)定租賃物的權(quán)屬應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀?，融資租賃公司須依法辦理相關(guān)登記手續(xù)。若租賃物不屬于需要登記的財產(chǎn)類別，融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定在中國人民銀行征信中心動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)對租賃物權(quán)利狀況進(jìn)行登記公示。第二十條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)在簽訂融資租賃合同或明確融資租賃業(yè)務(wù)意向的前提下，按照承租人要求購置租賃物。特殊情況下需要提前購置租賃物的，應(yīng)當(dāng)與自身現(xiàn)有業(yè)務(wù)領(lǐng)域或業(yè)務(wù)規(guī)劃保持一致，且與自身風(fēng)險管理能力和專業(yè)化經(jīng)營水平相符。第二十一條 融資租賃公司的風(fēng)險資產(chǎn)不得超過凈資產(chǎn)總額的8倍。風(fēng)險資產(chǎn)按企業(yè)總資產(chǎn)減除現(xiàn)金、銀行存款和國債后的剩余資產(chǎn)確定。第二十二條 融資租賃公司的融資租賃和其他租賃資產(chǎn)比重不得低于總資產(chǎn)的60%。第二十三條 融資租賃公司開展的固定收益類證券投資業(yè)務(wù)，不得超過凈資產(chǎn)的20%。第二十四條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全集中度風(fēng)險管理體系，加強(qiáng)對重點(diǎn)承租人的管理，控制單一承租人及承租人為關(guān)聯(lián)方的業(yè)務(wù)比例，有效防范和分散經(jīng)營風(fēng)險。融資租賃公司應(yīng)當(dāng)遵守以下監(jiān)管指標(biāo)：融資租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的30%；對單一集團(tuán)的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的50%；對一個關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的30%；對全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的50%；對單一股東及其全部關(guān)聯(lián)方的融資余額，不得超過該股東在融資租賃公司的出資額，且應(yīng)同時滿足本細(xì)則其他相關(guān)規(guī)定。第二十五條 融資租賃公司的融資行為必須符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。融資租賃公司開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在國務(wù)院批準(zhǔn)的交易場所或銀行間市場發(fā)行，應(yīng)當(dāng)面向合格投資者發(fā)行，投資者人數(shù)、投資金額等應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)規(guī)定。第二十六條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)重視租賃物的風(fēng)險緩釋作用，密切監(jiān)測租賃物價值對融資租賃債權(quán)的風(fēng)險覆蓋水平，制定有效的風(fēng)險應(yīng)對措施。第二十七條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)租賃物未擔(dān)保余值的估值管理，定期評估未擔(dān)保余值，并開展減值測試。當(dāng)租賃物未擔(dān)保余值出現(xiàn)減值跡象時，應(yīng)當(dāng)及時按照會計(jì)準(zhǔn)則要求計(jì)提減值準(zhǔn)備。第二十八條融資租賃公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)未擔(dān)保余值風(fēng)險的限額管理，根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)性質(zhì)、復(fù)雜程度和市場狀況，對未擔(dān)保余值比例較高的融資租賃資產(chǎn)設(shè)定風(fēng)險限額。第二十九條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對租賃期限屆滿返還或因承租人違約而取回的租賃物的風(fēng)險管理，建立完善的租賃物處置制度和程序，降低租賃物持有期風(fēng)險。第三十條 融資租賃公司對委托租賃、轉(zhuǎn)租賃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)分別管理，單獨(dú)建賬。轉(zhuǎn)租賃應(yīng)當(dāng)經(jīng)出租人同意。融資租賃公司和承租人應(yīng)對與融資租賃業(yè)務(wù)有關(guān)的擔(dān)保、保險等事項(xiàng)進(jìn)行充分約定，維護(hù)交易安全。第三十一條 售后回租的標(biāo)的物應(yīng)為能發(fā)揮經(jīng)濟(jì)功能，并能產(chǎn)生持續(xù)經(jīng)濟(jì)效益的財產(chǎn)。融資租賃公司開展售后回租業(yè)務(wù)時，應(yīng)注意加強(qiáng)風(fēng)險防控。第三十二條 融資租賃公司應(yīng)充分考慮并客觀評估售后回租資產(chǎn)的價值，對標(biāo)的物的買入價格應(yīng)有合理的、不違反會計(jì)準(zhǔn)則的定價依據(jù)作為參考，不得低值高買，應(yīng)當(dāng)建立健全租賃物價值評估和定價體系，根據(jù)租賃物的價值、其他成本和合理利潤等確定租金水平。第三十三條 省、市地方金融監(jiān)管部門會同同級人民銀行分支機(jī)構(gòu)、銀保監(jiān)部門、市場監(jiān)管局等有關(guān)部門建立監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制、信息共享機(jī)制，研究解決轄內(nèi)融資租賃行業(yè)重大問題，加強(qiáng)監(jiān)管聯(lián)動，形成監(jiān)管合力，有效防范和處置融資租賃公司風(fēng)險。融資租賃公司發(fā)生重大風(fēng)險事件的，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施，同時向市級地方金融監(jiān)管部門報告，市級地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行應(yīng)急處置，并在2小時內(nèi)向省地方金融監(jiān)管局等部門報告。第三十四條 省、市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)通過非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，持續(xù)深入了解融資租賃公司的運(yùn)營狀況，分析、評價融資租賃公司的風(fēng)險狀況，判斷融資租賃公司是否符合相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定和滿足審慎經(jīng)營要求。第三十五條 省地方金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)不斷完善融資租賃公司業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)制度和信息化監(jiān)管手段，利用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)加強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管；省、市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)融資租賃公司的經(jīng)營規(guī)模、風(fēng)險狀況、內(nèi)控管理等情況，對融資租賃公司實(shí)施分類監(jiān)管。第三十六條
市級地方金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)融資租賃公司的日常監(jiān)管，實(shí)行動態(tài)監(jiān)管和全過程監(jiān)督，依托省金融云平臺加強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管，及時預(yù)警和防范風(fēng)險，重點(diǎn)監(jiān)督融資租賃公司經(jīng)營合規(guī)性和業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性，及時防范和糾正違法違規(guī)行為，結(jié)合現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查開展多種方式的監(jiān)管工作，并督促融資租賃公司按要求及時報送信息。每年3月31日前，應(yīng)當(dāng)向省地方金融監(jiān)管局提交上年度融資租賃公司發(fā)展及監(jiān)管情況報告。第三十七條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息報送制度，應(yīng)按要求登陸《全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)》《河北金融云融資租賃數(shù)據(jù)直報系統(tǒng)》及時進(jìn)行融資租賃業(yè)務(wù)登記，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整填報信息；應(yīng)按要求向人行石家莊中心支行報送相關(guān)統(tǒng)計(jì)信息資料。第三十八條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立重大事項(xiàng)報告制度，發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易，重大待決訴訟、仲裁及省、市地方金融監(jiān)管部門規(guī)定的其他重大事項(xiàng)的，5個工作日內(nèi)向市級地方金融監(jiān)管部門報告，市級地方金融監(jiān)管部門收到報告后上報至省地方金融監(jiān)管局。第三十九條 省、市地方金融監(jiān)管部門根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取下列措施進(jìn)行現(xiàn)場檢查：（一）查看經(jīng)營管理場所、采集數(shù)據(jù)信息、檢查有關(guān)系統(tǒng)設(shè)備設(shè)施；（二）詢問相關(guān)單位或個人，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；（三）查閱、復(fù)制融資租賃公司與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以登記并依法處理；（四）根據(jù)實(shí)際需要，委托符合條件的第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；（五）符合法律法規(guī)及規(guī)章規(guī)定的其他方式。省級層面現(xiàn)場檢查每年抽選比例不少于5%，市級層面應(yīng)當(dāng)對本轄區(qū)內(nèi)融資租賃公司每年至少現(xiàn)場檢查一次。第四十條 省、市地方金融監(jiān)管部門根據(jù)履行職責(zé)需要，可以與融資租賃公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，要求其就融資租賃公司業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的重大事項(xiàng)作出說明，談話應(yīng)當(dāng)客觀公正，實(shí)事求是，忠誠履職，清正廉潔，保守秘密。第四十一條 開展現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示檢查證件和檢查通知書。有關(guān)單位和個人應(yīng)當(dāng)配合省、市地方金融監(jiān)管部門依法進(jìn)行監(jiān)督檢查，如實(shí)提供有關(guān)情況和文件、資料，不得拒絕、阻礙或者隱瞞。第四十二條 通過現(xiàn)場檢查結(jié)果和信息交叉比對、接受信訪投訴等方式，市級地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將轄內(nèi)的融資租賃公司按照經(jīng)營風(fēng)險、違法違規(guī)情形劃分為正常經(jīng)營、非正常經(jīng)營和違法違規(guī)經(jīng)營等三類。第四十三條 正常經(jīng)營類是指依法合規(guī)經(jīng)營的融資租賃公司。市級地方金融監(jiān)管部門要對正常經(jīng)營類融資租賃公司按其注冊地審核營業(yè)執(zhí)照、公司章程、股東名單、高級管理人員名單和簡歷、經(jīng)審計(jì)的近兩年資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表及規(guī)定的其他資料。對于接受并配合監(jiān)管、在注冊地有經(jīng)營場所且如實(shí)完整填報信息的企業(yè)，市級地方金融監(jiān)管部門形成報告上報省級地方金融監(jiān)管局，省級地方金融監(jiān)管局在報中國銀保監(jiān)會同意后及時納入監(jiān)管名單。第四十四條 非正常經(jīng)營類主要是指“失聯(lián)”和“空殼”等經(jīng)營異常的融資租賃公司。“失聯(lián)”是指滿足以下條件之一的融資租賃公司：無法取得聯(lián)系；在企業(yè)登記住所實(shí)地排查無法找到；雖然可以聯(lián)系到企業(yè)工作人員，但其并不知情也不能聯(lián)系到企業(yè)實(shí)際控制人；連續(xù)3個月未按監(jiān)管要求報送監(jiān)管信息。“空殼”是指滿足以下條件之一的融資租賃公司：未依法通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)報送并公示上一年度年度報告；近6個月監(jiān)管信息顯示無經(jīng)營；近6個月無納稅記錄或“零申報”；近6個月無社保繳納記錄。市級地方金融監(jiān)管部門要督促非正常經(jīng)營類企業(yè)整改。非正常經(jīng)營類企業(yè)整改驗(yàn)收合格的，報省地方金融監(jiān)管局納入監(jiān)管名單；拒絕整改或整改驗(yàn)收不合格的，納入非正常經(jīng)營名錄，依法向社會公示，并勸導(dǎo)其申請變更企業(yè)名稱和業(yè)務(wù)范圍、自愿注銷，情節(jié)嚴(yán)重的，協(xié)調(diào)市場監(jiān)管部門依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照。第四十五條
違法違規(guī)經(jīng)營類是指經(jīng)營行為違反法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的融資租賃公司。違法違規(guī)情節(jié)較輕且整改驗(yàn)收合格的，市級地方金融監(jiān)管部門形成報告上報省級地方金融監(jiān)管局，省級地方金融監(jiān)管局在報中國銀保監(jiān)會同意后及時納入監(jiān)管名單；整改驗(yàn)收不合格或違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的，省、市地方金融監(jiān)管部門要依法處罰、取締或協(xié)調(diào)市場監(jiān)管部門依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照，涉嫌違法犯罪的及時移送公安機(jī)關(guān)依法查處。第四十六條
省地方金融監(jiān)管局及市級地方金融監(jiān)管部門應(yīng)建立融資租賃公司及其主要股東、董事、高管人員違規(guī)經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)行為信息庫，如實(shí)記錄相關(guān)違規(guī)行為信息，定期在行業(yè)內(nèi)部通報，并將違規(guī)融資租賃公司主要負(fù)責(zé)人及其他負(fù)有主要責(zé)任的人員納入行業(yè)從業(yè)人員警示名單，通報有關(guān)部門、行業(yè)自律組織；給予行政處罰的，依法向社會公示。第四十七條 省地方金融監(jiān)管局及市級地方金融監(jiān)管部門工作人員對其監(jiān)管工作中知悉的融資租賃公司商業(yè)秘密，應(yīng)當(dāng)予以保密。第四十八條 融資租賃公司違反法律法規(guī)和本辦法規(guī)定，有關(guān)法律法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律法規(guī)未作處罰規(guī)定的，省、市地方金融監(jiān)管部門可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令限期改正、通報批評等監(jiān)管措施；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第四十九條 依照法律法規(guī)對融資租賃公司進(jìn)行處罰的，省、市地方金融監(jiān)管部門可以根據(jù)具體情形對有關(guān)責(zé)任人員采取通報批評、責(zé)令改正、納入警示名單或違法失信名單等監(jiān)管措施；法律法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照法律法規(guī)予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第五十條 融資租賃公司吸收或變相吸收公眾存款以及以其他形式非法集資的，依照法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定給予處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第五十一條 鼓勵融資租賃公司依法成立融資租賃行業(yè)自律組織。融資租賃行業(yè)組織依照法律法規(guī)和章程的規(guī)定，履行自律、協(xié)調(diào)、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)，引導(dǎo)融資租賃公司誠信經(jīng)營、公平競爭、穩(wěn)健運(yùn)行。第五十二條 本細(xì)則施行前已經(jīng)設(shè)立的融資租賃公司，應(yīng)當(dāng)在過渡期內(nèi)達(dá)到本辦法規(guī)定的各項(xiàng)要求，原則上過渡期不超過三年。省級地方金融監(jiān)管局根據(jù)我省行業(yè)實(shí)際情況和過渡期工作情況，可適當(dāng)延長過渡期安排。第五十三條 本細(xì)則由省地方金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)解釋。第五十四條 本細(xì)則自印發(fā)之日起施行，國家對融資租賃公司監(jiān)督管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
電話：
郵箱：
地址：山東省濟(jì)寧市高新區(qū)崇文大道2299號